Manual de uso · Patrimonio estable
Guía completa para el uso de la herramienta. Puede imprimirla desde el menú del navegador (Ctrl+P).
1. Introducción
La herramienta de Patrimonio estable permite estudiar la sostenibilidad económica y demográfica de una congregación a lo largo del tiempo. A partir de la lista de religiosos/as vivos/as hoy, sus edades, y unos pocos datos económicos, calcula:
- La evolución poblacional proyectada durante los próximos años (activos/as, pensionistas, en residencia, fallecimientos).
- El saldo económico anual (ingresos menos gastos), con IPC aplicado.
- La evolución del patrimonio disponible.
- El patrimonio estable mínimo que la congregación necesita conservar para sostenerse hasta su extinción.
2. Acceso a la herramienta
Iniciar sesión
Entre en la dirección que le hayan facilitado. Verá una pantalla de acceso privado con dos campos: correo y contraseña. Introduzca las credenciales que SOLEI le proporcionó.
Una vez dentro, verá su nombre en la parte superior y podrá acceder a la herramienta.
Contraseña
Puede cambiar la contraseña en cualquier momento pulsando el botón 🔐 Cambiar contraseña en la barra superior.
Si olvida la contraseña, contacte con SOLEI para solicitar un restablecimiento.
3. La herramienta
La herramienta puede usarse de dos formas:
- Modo básico (asistente en 5 pasos) — pensado para trabajar con lo esencial en poco tiempo, sin conocimientos técnicos.
- Modo experto — acceso a todas las variables, tablas anuales, escenarios y ajustes finos.
Se cambia entre uno y otro desde el menú superior. Los datos son los mismos: lo que introduzca en un modo se refleja en el otro.
3.1 Modo básico · Asistente en 5 pasos
Introduzca la lista de religiosos/as vivos/as hoy en la congregación, con su fecha de nacimiento. Puede usar una referencia anónima (por ejemplo M-001) en vez del nombre real, por protección de datos.
Si tiene la lista en Excel o CSV, use «Importar CSV / pegar lista» — es mucho más rápido. Ver Importar CSV.
Configure las edades de referencia:
- Edad de jubilación — a partir de qué edad una religiosa/o deja de contarse como activa (por defecto 67).
- Edad media de entrada en enfermería — cuando se pasa a necesitar cuidados continuos (82 por defecto).
- Esperanza de vida — edad media de fallecimiento (90 por defecto).
- Horizonte del estudio — cuántos años quiere proyectar (20 por defecto).
- Año base — desde qué año arranca la proyección (por defecto el año en curso).
Si no tiene datos exactos, deje los valores por defecto.
Introduzca los cinco datos económicos mensuales por persona:
- Pensión media (se aplica a las que están en residencia y a las pensionistas en comunidad).
- Nómina / aportación de las religiosos/as activos/as.
- Coste mensual de residencia (enfermería geriátrica) por persona.
- Gasto común mensual por persona en comunidad (alimentación, servicios…).
- Patrimonio financiero disponible hoy (cuentas, depósitos, fondos).
- Otros activos líquidos (opcional).
En el bloque desplegable «Ajustes más finos» encontrará más variables opcionales: incremento del IPC de ingresos y gastos, rentabilidad esperada del patrimonio, pensión distinta para la comunidad, modelo de mortalidad, umbral crítico, e inmuebles y eventos extraordinarios.
Inmuebles: puede añadirlos con su valor y, si prevé venderlos, el año de venta. Puede marcar los que forman parte del patrimonio protegido / no vendible, y esos no computarán como recurso disponible.
Eventos extraordinarios: donaciones, subvenciones, reformas, aportaciones anuales… Cada evento tiene un año inicio y opcionalmente un año fin — si rellena los dos, el importe se aplica cada año del periodo (útil para una donación anual durante N años).
Se muestran los indicadores clave (KPIs), los gráficos de evolución y las alertas automáticas. Los principales:
- Total de religiosos/as vivos/as — evolución año a año.
- Ratio de dependencia — cuántos pensionistas y residentes sostiene cada activa.
- % en residencia — indicador del peso del cuidado.
- Año del punto crítico — año en que las activas caerán por debajo del umbral definido.
- Saldo económico — ingresos menos gastos, año a año.
- Evolución del patrimonio — cuándo se agotaría si nada cambia.
- Patrimonio estable — capital mínimo estricto y patrimonio recomendado (con colchón para imprevistos), comparado con el patrimonio actual.
Genera un informe descargable en formato Word (.doc) con todo el análisis. Ideal para presentarlo al Consejo, al ecónomo o para archivo.
3.2 Modo experto
El modo experto tiene la misma información pero organizada en pestañas, con acceso a todos los detalles. Se accede desde el menú superior:
- Carga de datos — tres tablas: plantilla actual (los que están vivos), histórico de ingresos en enfermería y histórico de fallecimientos. Los históricos permiten calcular medias reales de edad de entrada en enfermería (Ef) y esperanza de vida (Ev) para su congregación en concreto.
- Análisis demográfico — gráficos y tabla anual de proyección poblacional (activas T, pensionistas P, en residencia R, fallecidas F).
- Análisis económico — ingresos, gastos y saldo anual, con descomposición.
- Patrimonio — inmuebles, patrimonio financiero, evolución.
- Escenarios — eventos extraordinarios (donaciones, ventas, aportaciones…).
- Informe — generación del documento final.
3.3 Formato del CSV de importación
Descárguese la plantilla vacía desde el Paso 1 del asistente (o desde el modo experto). Es un fichero con estas columnas:
| Columna | Obligatorio | Formato | Ejemplo |
|---|---|---|---|
| referencia | Sí | Texto (código anónimo) | M-001 |
| fecha_nacimiento | Sí | YYYY-MM-DD o DD/MM/YYYY | 1935-04-12 |
| fecha_enfermeria | No | Fecha | 2020-01-15 |
| fecha_residencia | No | Fecha | 2021-06-01 |
| fecha_fallecimiento | No | Fecha | 2024-05-10 |
| pension_mensual | No | Número en € | 917 |
| nomina_mensual | No | Número en € | 2000 |
| coste_residencia | No | Número en € | 1180 |
| gasto_comun | No | Número en € | 1098 |
sep=; al principio para que Excel abra cada dato en su propia columna.
La herramienta clasifica automáticamente cada religioso/a a partir de las fechas:
- Si tiene fecha de fallecimiento → cuenta como fallecida, no se proyecta.
- Si tiene fecha de entrada en residencia → cuenta como en residencia (R).
- Si tiene fecha de entrada en enfermería → cuenta como pensionista en enfermería (P).
- Si no tiene ninguna → se clasifica por edad (activa T, pensionista P, en residencia R según los umbrales).
3.4 Conceptos clave
Estados demográficos T · P · R · F
- T (Activas) — religiosos/as en edad de trabajar (por debajo de la edad de jubilación).
- P (Pensionistas) — jubilados que aún viven en comunidad.
- R (Residencia) — necesitan cuidados continuos en enfermería geriátrica.
- F (Fallecidos) — ya no están.
Patrimonio estable
Es el capital mínimo que la congregación debería tener hoy para sostener a todos los religiosos/as hasta la extinción de la comunidad, sin quedarse sin recursos en ningún año. Se calcula proyectando los flujos anuales de ingresos y gastos y descontando la rentabilidad esperada del propio patrimonio.
La herramienta ofrece dos cifras:
- Mínimo estricto — el capital justo para no quedar en negativo en ningún año.
- Recomendado — el mismo con un colchón de seguridad del 15 % incluido, para absorber imprevistos (aumentos de costes, gastos extraordinarios…).
Comparado con el patrimonio actual (financiero + otros activos líquidos), se muestra el superávit o déficit. Los inmuebles marcados como protegidos no cuentan como recurso disponible.
Ratio de dependencia
(P + R) / T — cuántas religiosos/as pensionistas o en residencia hay por cada activa. Cuanto más alto, más carga sobre las que aún trabajan.
Punto crítico
Año en que las religiosos/as activos/as bajan por debajo del umbral configurable (por defecto 5). Indica cuándo la comunidad ya no tendrá suficiente base productiva.
4. Preguntas frecuentes
He introducido datos y ahora entro en otro ordenador — ¿por qué no los veo?
Los datos del análisis se guardan por seguridad en el propio navegador. Para trabajar entre varios ordenadores, guarde los estudios con el botón Menú → Exportar y súbalos al otro equipo con Importar.
¿Cómo cambio los datos si me he equivocado?
Todos los campos se pueden modificar en cualquier momento. Solo tiene que volver al paso correspondiente (o a la pestaña del modo experto). El cálculo se rehace al instante.
He borrado la lista por error, ¿se puede recuperar?
No hay «papelera». Antes de borrar aparece un aviso de confirmación. Si tiene una copia CSV, vuelva a importarla.
¿Qué diferencia hay entre modo básico y modo experto?
Ambos hacen el mismo cálculo y comparten los mismos datos. La diferencia es que el básico es un asistente en 5 pasos con las variables imprescindibles y explicaciones sencillas, y el experto muestra tablas anuales, gráficos detallados y todas las variables técnicas.
¿Puedo usar la herramienta con datos ficticios para hacer pruebas?
Sí, puede crear un estudio nuevo desde Menú → Nuevo estudio y meter datos de prueba. Cada estudio es independiente. Es una buena manera de familiarizarse antes de trabajar con datos reales.
¿Los datos económicos son en euros de hoy o de cada año?
Se introducen en euros de hoy. La herramienta les aplica automáticamente el IPC anual configurado (por defecto 3 % para ingresos y 3 % para gastos) para hacer la proyección a futuro.
He olvidado mi contraseña — ¿qué hago?
Contacte con SOLEI. Solicite un restablecimiento y se le proporcionará una nueva contraseña temporal, que deberá cambiar en el primer acceso.